家計診断でお悩みの方には、ファイナンシャル・プランナーに相談がおススメ。
ファイナンシャル・プランナーに他の人たちはどのような相談をしているのか、気にする人が多く見られます。お金と生活に関係することであればどんな相談でもできるので、特に気にしなくてもよいとお答えしたいところですが、自分だけが突飛な質問をするのではないかと心配する人もいるようなので、一般的な相談の中身をご紹介しておきます。
ファイナンシャル・プランナーへの相談としてよくあるのが、「家計のやりくりがうまくいきません。家計をやりくりする方法を教えてください」というものです。この場合は、家計簿をつけているかつけていないかにより、アドバイスの内容が異なります。もし家計簿をつけていないのであれば、まず家計簿のつけ方とライフプランの立て方からアドバイスします。一方、家計簿をつけているのであれば、家族構成など基本的な個人情報を基に家計診断を行います。
次に目立つのが、「家計簿をつけているにもかかわらず、貯蓄ができません。この家計簿のつけ方のどこが間違っていますか？」という相談です。家計簿だけ見せて答えをもらおうとする人が多いのですが、家族構成や子供の年齢、ご夫婦の仕事の仕方などによっても必要なお金も異なってくるため、家計簿だけで判断することは難しいのです。そのため、ある程度の個人情報と家計簿の内容から、家計診断を行い、ライフプランを立てたうえで、目標を決め、家計簿を付けるうえでのポイントや、家計簿の見方をアドバイスします。
それ以外に、ファイナンシャル・プランナーに対する相談として目立つものと言えば、保険に関する質問です。身近にある保険は、勧められるままに入ってしまうと数が増え、知らず知らずのうちに保険料が家計を圧迫するようになります。しかし、ご自分で検討しても、どのような保険にどれだけ入れば良いのかわかりにくいものです。現在加入されている保険会社のスタッフに相談をしたとしても、自社の保険は残すようにアドバイスされることが多いため、本当に無駄を省き、節約になるかは疑問です。そこで、ファイナンシャル・プランナーに相談することが大事になります。生命保険だけでなく、年金や貯蓄、家や車にかかる保険などをトータルに捉え、必要な金額を洗い出した上で適切なアドバイスを受けることができます。
更に、年代を問わず相談されるケースが多い内容としては「どれくらいの備えがあったら安心して生活できますか？」という質問です。万が一の病気や介護、必ず来る老後の備えなど、限られた収入の中でどのようにして上手に貯蓄するかについての相談が、ファイナンシャル・プランナーには多く寄せられるのです。会計士や税理士のような限られた分野に特化したお金のプロたちと違い、カバーする範囲が広いため、家計診断と同時に相談できる事柄が多いのが特徴です。そのため、相談する内容を1つに絞らず、家計全般についてチェックを受けることも可能です。
更に、年代を問わず相談されるケースが多い内容としては「どれくらいの備えがあったら安心して生活できますか？」という質問です。万が一の病気や介護、必ず来る老後の備えなど、限られた収入の中でどのようにして上手に貯蓄するかについての相談が、ファイナンシャル・プランナーには多く寄せられるのです。会計士や税理士のような限られた分野に特化したお金のプロたちと違い、カバーする範囲が広いため、家計診断と同時に相談できる事柄が多いのが特徴です。そのため、相談する内容を1つに絞らず、家計全般についてチェックを受けることも可能です。
